ANAF extinde verificările financiare. Cum pot fi pedepsiți cei care primesc sume mari de bani în familie

Agenția Națională de Administrare Fiscală (ANAF) a extins recent verificările financiare pentru a include și sumele de bani primite în familie, o măsură care ar putea avea un impact semnificativ asupra persoanelor care nu pot justifica sursa banilor.

Această decizie vine într-un context în care autoritățile încearcă să reducă evaziunea fiscală și să îmbunătățească colectarea taxelor și impozitelor, dar riscă să creeze probleme pentru cei care primesc donații sau împrumuturi din partea rudelor.

Ce se întâmplă când nu există documente justificative?

Un exemplu recent subliniază importanța documentelor justificative în astfel de tranzacții financiare. O tânără a primit o sumă mare de bani în numerar de la tatăl său, o sumă care s-a ridicat la sute de mii de lei. În acest caz, ANAF a cerut dovezi clare că banii provin din dividende deja impozitate, iar, dacă nu pot fi justificate, agenția poate considera acești bani drept venituri nedeclarate. În acest context, autoritățile fiscale ar putea aplica impozite suplimentare pe sumele primite, punând persoanele implicate în fața unor dificultăți financiare și administrative.

Recomandări

Sute de controale la legumele din piețe. Ce verifică inspectorii și ce se întâmplă dacă se…

Cum a reușit o femeie să slăbească 30 de kilograme cu o dietă de 5000 de…

Tranzacțiile în numerar și limitările legale

Conform legislației în vigoare, donațiile, cadourile și împrumuturile între rude nu sunt impozitate, însă există o limită importantă în ceea ce privește tranzacțiile financiare efectuate în numerar. Mai exact, sumele de până la 50.000 de lei nu sunt supuse impozitelor, dar dacă se depășește această valoare, trebuie să existe o justificare clară a sursei banilor. Dacă nu există dovezi că banii provin din surse legale și impozitate, ANAF poate considera aceștia drept venituri nedeclarate și poate aplica impozite suplimentare pe suma respectivă.

În plus, inspectorii ANAF sunt foarte atenți la cazurile în care există diferențe semnificative între veniturile declarate de o persoană și bunurile achiziționate sau împrumuturile acordate acesteia. De exemplu, dacă o persoană are un venit declarat modest, dar reușește să achiziționeze bunuri de valoare mare sau să împrumute sume semnificative, autoritățile pot considera că aceste tranzacții ascund venituri nedeclarate.

Riscurile pentru afaceri

Un alt aspect care ridică suspiciuni în fața ANAF este utilizarea sumelor primite de la rude pentru finanțarea unor afaceri. În cazul tinerei menționate mai sus, aceasta și-a împrumutat compania cu bani de la tatăl său, ceea ce a atras atenția autorităților. În astfel de cazuri, ANAF poate presupune că banii nu provin din surse legale sau impozitate și poate începe verificări mai amănunțite asupra activității financiare a respectivei firme.

Reacția autorităților

Premierul Marcel Ciolacu a încercat să liniștească temerile legate de această măsură, afirmând că impozitul de 70% pe sumele nejustificate se va aplica doar celor care nu au venituri declarate. Cu toate acestea, în practică, controalele extinse ale ANAF pot afecta și persoanele care primesc bani legal, dar nu pot oferi documente specifice pentru a justifica sursa acestora. Astfel, chiar și tranzacțiile corecte și legale pot fi puse sub semnul întrebării din cauza lipsei unor documente adecvate.

Cum se pot evita problemele?

Pentru a evita astfel de situații și a proteja tranzacțiile financiare din familie, autoritățile recomandă ca transferurile mari de bani să fie efectuate prin intermediul băncilor, unde tranzacțiile sunt deja înregistrate și pot fi justificate ușor. De asemenea, este important ca detaliile fiecărei tranzacții să fie clar menționate în documentele bancare, astfel încât să nu existe loc de interpretări.

Rolul băncilor în monitorizarea tranzacțiilor

Băncile au, de asemenea, o responsabilitate importantă în acest proces. Conform reglementărilor în vigoare, băncile sunt obligate să raporteze tranzacțiile mari și suspecte către Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB). Astfel, orice sumă mare care nu poate fi justificată în mod clar poate atrage atenția autorităților, ceea ce poate duce la investigarea sursei fondurilor respective.

FOTO: Shutterstock